آنچه در این مطلب می‌خوانید
هر تریدر لازم است سبدگردان حرفه ای هم باشد، اما سبدگردانی ارز دیجیتال چیست؟ بسیاری از تریدرهای ارزهای دیجیتال جدید تنها روی خرید یک کوین تمرکز می‌کنند. با این حال، عملکرد آنها در بازار ارز دیجیتال به احساسات، توسعه و جامعه پشت آن پروژه وابسته می‌شود.
ایجاد یک سبد ارزهای دیجیتال متعادل می‌تواند در برابر ضررهای بیش از حد از شما محافظت کند، زیرا برخی از پروژه‌ها عملکرد بهتری دارند. در ادامه این مطلب، درباره این که سبد ارزهای دیجیتال چیست، مزایای سبد رمزنگاری و ابزارهایی که به شما در مدیریت آن کمک می‌کند، بحث خواهیم کرد.
سبدگردانی ارز دیجیتال چیست؟
پورتفولیوی ارزهای دیجیتال سبدی از دارایی‌های دیجیتالی است که از رمزارزها تشکیل شده است. سرمایه‌گذاران رمزارز با ترکیب و متنوع کردن سرمایه گذاری‌های رمزارز و توکن‌های خود، می‌توانند بازدهی تعدیل‌شده بر اساس ریسک خود را بهبود بخشند.
برای بسیاری از مبتدیان، سرمایه گذاری در رمزارزها به معنای خرید و نگهداری بیتکوین است. آیا می‌دانستید که بیش از 10000 رمزارز وجود دارد؟ خرید تمام 10000 رمزارز برای پورتفولیوی شما امکان پذیر نیست و قطعا شما هم نمی‌خواهید چنین کاری را انجام دهید. پنج رمزارز برتر بازار 76 درصد از کل ارزش ارزهای دیجیتال را تشکیل می‌دهند.
تعداد زیادی از رمزارزهای موجود از پتانسیل آتی رمزارزها صحبت می‌کند. بنابراین، گنجاندن ارزدیجیتال به عنوان بخشی از سبد سرمایه گذاری کلی شما منطقی است.
قبل از اینکه در مورد روش‌هایی برای ایجاد سبد رمزارز خود صحبت کنیم، بهتر است ابتدا به مزایایی که یک سبد رمزارز ممکن است ارائه دهد، بپردازیم.
هدف از داشتن یک سبد متعادل
اکثر سرمایه گذاران مبتدی ارزدیجیتال بر این باورند که خرید رمزارز صرفاً به معنای نگه داشتن بیت کوین است به این امید که ارزش آن به یک میلیون دلار به ازای هر کوین برسد. خرید بیتکوین می‌تواند یک نقطه شروع باشد. با این حال، تا زمانی که راه رفتن را یاد نگیرید، نمی‌توانید بدوید.
همانطور که در سال 2021 دیدیم، مواقعی وجود دارد که سرمایه‌گذاران از بیتکوین حمایت می‌کنند و مواقع دیگری این حمایت به طور کلی از بین می‌رود. در اوایل سال 2021، قیمت بیت کوین به دلیل احتمالات پذیرش نهادی آن در ترازنامه شرکت‌ها، افزایش چشمگیری داشت. این چشم انداز مطلوب چند ماه بعد به سرعت معکوس شد. این روند معکوس با شروع بحث‌ها در مورد مصرف برق بیت کوین و ردپای کربن ناشی از آن شروع به افزایش یافت.
سرمایه‌گذاری که در پورتفولیوی خود فقط بیتکوین داشته باشد، نوسانات شدیدی از بازار را تجربه خواهد کرد.
موجودی سبد متنوع / سبدگردانی ارز دیجیتال
اولین مزیت یک سبد متوازن در تنوع آن است. نگه داشتن تنها یک کوین، شما را در معرض فراز و نشیب اخباری قرار می‌دهد که تنها روی آن کوین تأثیر می‌گذارد.
نمونه دیگری از این مورد در مورد ریپل است. اخیراً، نهادهای دولتی ایالات متحده بر این موضوع متمرکز شده اند که آیا ریپل در ابتدای کار قوانین خود را زیر پا گذاشته است یا خیر. ریپل در بحبوحه‌ی همین اخبار فروخته شد. ارزهای دیجیتال تا حد زیادی قانون گذاری نشده اند و قوانین مربوط به آنها هنوز در حال شکل گیری هستند. بنابراین، سرمایه گذاری فقط در یک کوین، بازدهی سرمایه گذاری ارز دیجیتال شما را به عملکرد آن یک کوین متصل می‌کند.
شانس بیشتر برای انتخاب یک عملکرد بهتر
مزیت دوم داشتن یک سبد ارز دیجیتال متعادل این است که وقتی سرمایه گذاری‌های خود را گسترش می‌دهید، شانس بهتری در انتخاب کوینی دارید که عملکرد بهتری دارد. در واقع، دلیل وجود بیش از 10000 رمزارز این است که هر کدام در تلاش هستند تا برخی از مشکلات دنیای واقعی را با ارزهای دیجیتال بهبود بخشند.
بیت کوین بزرگترین و قدیمی‌ترین ارزدیجیتال است و تاکنون امتحان خود را پس داده است. با این حال، ما نمی‌دانیم که اگر در آینده کوین جدیدتری بتواند از نظر کیفیت فاندامنتال بهبود یابد، روزی ارزش آن از بیت کوین پیشی بگیرد.همانطور که در مورد ارزهای دیجیتال تحقیق می‌کنید، به دنبال پروژه‌هایی باشید که پتانسیل حل مشکلات دنیای واقعی را دارند. برای مثال، راه‌حل Chainlink برای مشکل اوراکل‌ها می‌تواند جایگزین بالقوه‌ای باشد که روزی شروع به کار خواهد کرد.
تنوع بخشیدن جهت تعادل مجدد
در نهایت، داشتن یک سبد متنوع به شما این امکان را می‌دهد که سبد خود را مجدداً متعادل کنید تا در سبد شما کوین‌های خاصی وزن بیشتری را از آن خود نداشته باشد.
برای مثال، فرض کنید روی سه کوین سرمایه گذاری کرده اید: کوین A، کوین B و کوین C.
شما تصمیم می‌گیرید 50% را به کوین A، 25% را به کوین B و 25% را به کوین C اختصاص دهید. همچنین تصمیم می‌گیرید که اجازه دهید هر کدام از آنها از 10% کل سبدتان بیشتر شوند. کوین A بالاتر می‌رود و در نتیجه اکنون 60 درصد از سبد ارزهای دیجیتال شما را تشکیل می‌دهد. بنابراین، تصمیم می‌گیرید بخشی از کوین A را بفروشید و کوین‌های B و C را بخرید تا مجدداً به تقسیم 50-25-25 برگردید. به این ترتیب، شما از سود حاصل از عملکرد بهتر ارزهای دیجیتال خود برای تامین مالی بقیه سبد خود استفاده می‌کنید.
5 راه برای کمک به مدیریت پورتفولیو
داشتن یک سبد رمزارز متعادل به این معنی است که شما در نیمه راه برای ایجاد یک پورتفولیوی پایدار هستید. سرمایه گذاری در دارایی‌های دیجیتال نسبتاً جدید است و اصطلاحات ترسناک زیادی دارد.
قبل از این که در این فضا غرق شوید، باید برای یادگیری و تجزیه و تحلیل فاندامنتال آنها وقت بگذارید. اگر آماده ایجاد یک پورتفولیو هستید، در اینجا پنج راهکار برای کمک به دست یابی به تعادل و مدیریت سبد ارزهای دیجیتال تان را معرفی می‌کنیم.
میانگین هزینه-دلار
بسیاری از سرمایه گذاران ممکن است مبلغ زیادی برای انتقال از سرمایه گذاری‌های سنتی به سبد ارزهای دیجیتال در اختیار نداشته باشند. بنابراین، انجام سرمایه‌گذاری‌های کوچک منظم از جریان نقدی درآمدتان، بدون در نظر گرفتن قیمت‌های ارز دیجیتال، یک راه عالی برای ایجاد پورتفولیوی برای شماست. در نتیجه، میانگین‌گیری هزینه دلار یکی از بهترین استراتژی‌های ترید برای ایجاد سبد سهام شما است که در بازارهای بالا و پایین عمل می‌کند.
میانگین هزینه دلار (DCA) یک سیستم خودکار برای سرمایه گذاری با مقدار دلار ثابت، بدون توجه به قیمت توکن است. با ورود سرمایه گذاری به صورت افزایشی منظم، اضطراب ناشی از زمان بندی از بین می‌رود. اگر قیمت ارز دیجیتال بالاتر رفت، می‌توانید سهام بیشتری را در یک بازار صعودی قوی اضافه کنید. اگر قیمت کریپتو پایین‌تر رفت، می‌توانید سهام بیشتری اضافه کنید زیرا مبلغ سرمایه‌گذاری شما در شرایط فیات ثابت باقی می‌ماند.
از یک Crypto Portfolio Tracker استفاده کنید
یکی از بزرگترین مزیت‌های اقتصاد ارزدیجیتال، ماهیت غیرمتمرکز بسیاری از کوین‌ها است. همانطور که پورتفولیوی خود را می‌سازید، ممکن است مجبور شوید با چندین کیف پول، صرافی ارز دیجیتال و پلتفرم مختلف سر و کار داشته باشید که به شما امکان می‌دهد از پروموشن‌های آنها استفاده کنید. در نتیجه، مدیریت سبد رمزارز خود در این کیف پول‌ها و تلاش برای یادآوری اینکه کدام ارز دیجیتال کجاست، می‌تواند دشوار باشد.
ردیاب‌های سبد ارز دیجیتال راهی برای حل این مشکل است. ردیاب سبد ارز دیجیتال نرم افزاری است که داده‌های کیف پول شما را می‌خواند و کل اطلاعات را در داشبورد برای شما نمایش می‌دهد. ردیاب‌های پورتفولیو به شما این امکان را می‌دهد تا از میزان سرمایه‌گذاری‌تان در هر ارز دیجیتال مطلع شوید. اگر یک ارز دیجیتال بهتر از رمزارز دیگر عمل کند، خواهید دید که درصد بیشتری از سبد کل شما را به دست می‌آورد.
همچنین، اکثر ردیاب‌های سبد به شما اجازه می‌دهند تا در بسیاری از صرافی‌های رمزارز، از جمله Bybit، ترید کنید. از آنجا که دیگر برای انجام ترید مجبور نیستید که وارد هر صرافی شوید، بنابراین، این ردیاب‌ها راحتی بیشتری را فراهم می‌کنند. با این حال، این راحتی معمولاً با هزینه ای همراه است.
یکی دیگر از مزایای مهمی‌که ردیاب‌های سبد رمزارز ارائه می‌کنند، برنامه‌ریزی و آماده‌سازی مالیات است. به عنوان مثال، در ایالات متحده، دارایی‌های ارزدیجیتال به عنوان دارایی در نظر گرفته می‌شود. بنابراین، فروش ارز دیجیتال یک رویداد مشمول مالیات محسوب می‌شود. برای ارزیابی دقیق مسائل مالیاتی به یک مبنای هزینه خوب برای نگه داری از ارزدیجیتال نیاز است. حتی شرایطی مانند سود به دست آمده از سهام گذاری، مبنای هزینه کوین را تغییر می‌دهد. در نتیجه، یک تریدر فعال ارز دیجیتال تراکنش‌های زیادی را ایجاد می‌کند که برای اهداف مالیاتی نیاز به تجزیه و تحلیل دارند. یک ردیاب پورتفولیوی ارز دیجیتال می‌تواند به سازماندهی این تراکنش‌ها برای نگهداری سوابق کمک کند.
انتخاب یک ردیاب سبد رمزارز
ردیاب‌های سبد رمزارز دارای ویژگی‌های متنوعی هستند، اما انتخاب یکی از آنها دشوار نیست.
مرحله 1: تعیین کنید که ردیاب چه امکاناتی را فراهم می‌کند و چه مشکلاتی را برای شما حل می‌کند. زمان صرف شده برای سازماندهی معاملات خود را برای تعیین بدهی مالیاتی خود فراموش نکنید.
مرحله 2: ایمنی و امنیت برنامه را بررسی کنید. بسیاری از ردیاب‌های سبد ارز دیجیتال به صرافی‌های رمزارز متصل هستند و محافظت از کوین‌های شما بسیار مهم است.
مرحله 3: تمرین باعث بهتر شدن عملکرد شما می‌شود. بسیاری از ردیاب‌ها دوره‌های آزمایشی رایگان ارائه می‌دهند تا بتوانید مدتی با آنها به صورت آزمایشی کار کنید.
مرحله 4: به دنبال یک طرح ساده، تمیز و واضح باشید. شما نمی‌خواهید زمان زیادی را صرف تلاش برای کشف نحوه استفاده از ردیاب پورتفولیوی خود کنید. یک طراحی بصری مناسب مدیریت سبد ارز دیجیتال شما را آسان تر می‌کند.
نمونه ردیاب سبد رمزارز
اکنون که می‌دانید به دنبال چه چیزی باشید، در اینجا چندین ردیاب سبد ارزدیجیتال را که ممکن است برای شما جالب باشد، را معرفی می‌کنیم:
- CoinStats
- Quadency
- CoinTracker
- Coin Market Manager
- CoinMarketCap
منطقی باشید
قیمت رمزارزها می‌توانند به شدت نوسان کاهشی یا افزایشی داشته باشند. علاوه بر این، فناوری بلاک چین – که باعث تقویت ارزدیجیتال می‌شود – یک فناوری نسبتاً جدید و واقعاً هیجان‌انگیز است. با این حال، اجازه ندهید همه هیاهوها احساسات شما را تحت تأثیر قرار دهد.
ترس از دست دادن (FOMO) یکی از دلایل اصلی شکست تریدرها در مدیریت سبدشان است. احساسات معمولاً منجر به خرید یک دارایی در قیمت‌های بالا و فقط برای مشاهده تصحیح بزرگ می‌شوند. همچنین، زمانی که بازار 30 درصد سقوط کند، می‌توانیم مضطرب شویم – زیرا مطمئن نیستیم که این اصلاح عمیق‌تر شود و به اصلاح 70 درصد تبدیل می‌شود.
تریدرها یا سرمایه گذاران موفق ارز دیجیتال همیشه در مورد برنامه‌ها و اهداف خود منطقی هستند. هنوز فرصت‌های سرمایه گذاری خوبی برای رشد کل موجودی سبد شما وجود خواهد داشت. استفاده از تجزیه و تحلیل تکنیکال نفوذ احساسات را ریشه کن می‌کند و به شما کمک می‌کند تا استراتژی‌های معاملاتی منظم داشته باشید. تنها چیزی که نیاز دارید این است که فقط به برنامه تان پایبند باشید.
یک استراتژی خروج استراتژیک ایجاد کنید
هر طرح خوب باید شامل یک استراتژی خروج باشد. علم به ما می‌گوید که هر زمان که ترید ما برنده می‌شود، دوپامین از مغز ما آزاد می‌شود و باعث می‌شود در مورد تصمیمات خود احساس خوبی داشته باشیم.
بدون داشتن یک برنامه خروج، این احساس خوب باعث می‌شود که تصمیم بگیریم که در همان پوزیشن باقی بمانیم. سود بیشتر منجر به دوپامین بیشتر می‌شود و دوپامین بیشتر باعث می‌شود که ترید خود را حفظ کنیم. سپس، اگر بازار سقوط کند، ما امیدواریم که دوباره بازگردد. در بهترین سناریو، بازار ارز دیجیتال دوباره افزایش می‌یابد. اما بدترین سناریوی نیز وجود دارد: اصلاحات بیشتر و بیشتر ادامه می‌یابد.
هر روند بزرگ در نهایت به پایان می‌رسد. مطمئناً، روندهای قوی بسیار بیشتر از آنچه مردم پیش بینی می‌کنند دوام می‌آورند. اما در نهایت، روند بیش از حد اشباع می‌شود و تغییر می‌کند.
یک تریدر خوب قبل از اینکه وارد یک ترید شود به برنامه خروج خود فکر می‌کند. به این ترتیب، مشخص است که ترید آنها با چه قیمتی ترید را برای برداشت سود و با چه قیمتی برای جلوگیری از ضرر بسته می‌شود. مجدد تاکید می‌کنم: به برنامه خود پایبند باشید.
تنوع بخشیدن به سبد دارایی
یک استراتژی مدیریت سبد خوب به معنای تنوع بخشیدن به سرمایه گذاری‌های شما است. مطمئنا این ضرب المثل را شنیده اید که نباید همه تخم مرغ‌های خود را در یک سبد قرار دهید. در صورت سقوط سبد، قطعا شما نمی‌خواهید تمام تخم‌های خود را از دست بدهید.
هیاهوهای زیادی پیرامون ارزهای دیجیتال پر سرعت و با عملکرد بالا وجود دارد. برخی از تبلیغات ضروری است، زیرا برخی از ارزهای دیجیتال آینده امیدوارکننده ای دارند و مشکلات دنیای واقعی را حل می‌کنند. سایر رمزارزها نیز مشکلات دنیای واقعی را حل می‌کنند، اما دنیای ما هنوز تحت سلطه تجارت و امور مالی سنتی است.
دو دارایی رمزارز پرنوسان و نامرتبط می‌توانند مکمل یکدیگر باشند و بازدهی ریسک تعدیل شده قابل‌توجهی فراهم کنند. خبر بد این است که بسیاری از ارزهای دیجیتال با یکدیگر مرتبط هستند. بنابراین، در حالی که تنوع بخشیدن به سبد ارز دیجیتال شما می‌تواند چالش برانگیز باشد، اما هنوز هم امکان پذیر است.
ابتدا، یک پایه و اساس برای پورتفولیوی خود برنامه ریزی کنید. کدام ارزهای دیجیتال دارای ارزش بازار بیشتری هستند که منجر به پتانسیل قوی تری در آینده می‌شود؟ دوم، سرمایه گذاری در استیبل کوین‌هایی که می‌توانید با نرخ بهره بالا وام دهید، را به عنوان بخشی از برنامه پرتفولیوی خود در نظر بگیرید. پذیرش بخشی از پرتفولیوی خود به عنوان یک حساب پس انداز پرسود به این معنی است که بخشی از سبد شما همیشه سود آور خواهد بود – حتی در یک بازار نزولی.
سوم، مبالغ کوچک سرمایه گذاری شده در پروژه‌های کوچک با رشد بالا را در نظر بگیرید. این پروژه‌ها ممکن است همچنان با سود و زیان بازار گسترده‌تر ارزهای دیجیتال مرتبط باشند، اما اگر یکی از آنها رشد داشته باشد، رشد اضافی ممکن است ارزش کلی پرتفوی شما را از بین ببرد.
تحقیقات لازم در مورد مطالعه فاندامنتال اولیه توکن بومی‌یک ارز دیجیتال را انجام دهید. گاهی اوقات، قیمت فعلی ارزش واقعی که توکن را برای اقتصاد ارز دیجیتال به ارمغان خواهد آورد را منعکس نمی‌کند.
چقدر باید در بیتکوین سرمایه گذاری کنید؟
اگر قصد سرمایه گذاری دارید چه مبلغی برای شما زیاد است؟ در اینجا برخی از پیشنهادات متخصصان امور مالی را آورده ایم:
1. دن واگنر: کمتر از 10 درصد از پرتفولیوی خود را در ارزهای دیجیتال سرمایه گذاری کنید.
دن واگنر، بنیانگذار Exponential Growth Financial، می‌گوید که «سرمایه‌گذاران نباید بیش از 10 درصد از کل سبد سرمایه‌گذاری خود را در ارزهای دیجیتال سرمایه‌گذاری کنند. دن همچنین خاطرنشان می‌کند که نمی‌توانید از ارزهای دیجیتال برای خروج از انبوه بدهی‌های بزرگ استفاده کنید.
اگر تا پایان ماه میزان درآمد شما کفاف نمی‌دهد، ارز دیجیتال راه حلی برای این مشکل نیست.
2. صلاح الدین بوحمیدی: 1 تا 5 درصد برای رمزارزها مفید است.
صلاح الدین بوحمیدی، رئیس بازارهای IG، می‌گوید: «یک سرمایه‌گذار کلاسیک باید ریسک دارایی‌های پرنوسان را پایین نگه دارد. بسته به مشخصات ریسک، اختصاص 1 تا 5 درصد از پرتفولیوی به ارزهای دیجیتال مفید است.
صلاح الدین همچنین خاطرنشان می‌کند که سرمایه گذاران پرریسک ممکن است تا 20٪ استفاده کنند، اما این ریسک بسیار زیاد می‌شود و پرتفولیوی آنها در معرض نوسانات زیادی قرار می‌گیرد.
3. ویرشین سابرامانیام :مقدار 2-5٪ از دارایی خالص شما
ویرشین سابرامانیام ، موسس و برنامه‌ریز مالی CapitalWe، در مقاله اخیر تایم می‌افزاید: «دو تا ۳ درصد معمولاً چیزی است که برای اکثر مشتریانی که بیش از یک بار در هفته بازارهای ارزهای دیجیتال را دنبال نمی‌کنند، می‌بینیم.»
سابرامانیام این اعداد محافظه کارانه را به عنوان بخشی از استراتژی انتظار و بررسی شرایط عملکرد بلندمدت کریپتو توصیه کرده است.
سخن نهایی
ساختن سبد رمزارز نباید پیچیده باشد. با این حال، ممکن است به داشتن یک برنامه مانند ردیاب پورتفولیو نیاز باشد. حتی اگر اکنون پول نقد اضافی برای سرمایه گذاری ندارید، می‌توانید از میانگین هزینه دلاری برای ایجاد یک سبد متوازن استفاده کنید.
مانند هر سرمایه‌گذاری، قبل از خرید، باید در مورد فاندامنتال هر دارایی تحقیق کنید. ارزش پورتفولیوی شما اغلب از نحوه مدیریت دارایی‌های ارز دیجیتال‌تان ناشی می‌شود. شما عزیزان می توانید سوالات خود را در زمینه سبدگردانی ارز دیجیتال و قیمت ارز دیجیتال، در قسمت دیدگاه های همین صفحه درج نمایید و منتظر پاسخ کارشناسان کوین کده باشید.
صرافی کوین کده ، صرافی ارز دیجیتال برای خرید و فروش ارزهای دیجیتال با پشتیبانی ۲۴ ساعته حتی در ایام تعطیل است. جهت ارتباط می توانید با شماره تلفن های زیر تماس بگیرید:
