سرمایه گذاری بلند مدت در ارزهای دیجیتال

سرمایه گذاری بلند مدت در ارزهای دیجیتال برای زمانی مناسب است که انتظار دارید قیمت آن در طول زمان افزایش یابد – معمولاً چنین سرمایه گذاری باید حداقل بین 6 ماه تا 1 سال نگهداری شود. در برخی موارد، سرمایه‌گذاران بلندمدت ارز‌دیجیتال قصد دارند سرمایه‌گذاری‌های خود را برای چندین دهه حفظ کنند. سرمایه گذاری بلندمدت را ‌می‌توان در دفعات انجام داد، و روش میانگین گیری هزینه دلاری یک استراتژی عالی برای بسیاری از سرمایه گذاران است.

بسیاری از سرمایه‌گذاران بلندمدت ضمن حفظ دارایی‌های دیجیتال خود از این سرمایه گذاری‌ها سود کسب می‌کنند. اگر بیت‌کوین، اتریوم یا سایر رمزارز‌ها را در اختیار دارید، ممکن است بخواهید برای جمع‌آوری کوین‌های بیشتر در درازمدت از آنها سود کسب کنید. پلتفرم‌هایی مانند Hodlnaut این امکان را فراهم می‌کنند و شما می‌توانید تا  سقف 12 درصد از دارایی‌های دیجیتال خود سود کسب کنید.

مزایای سرمایه گذاری بلند مدت در ارزهای دیجیتال

3 مزیت کلیدی برای سرمایه گذاری بلند مدت در ارزهای دیجیتال وجود دارد:

سوابق گذشته نشان ‌می‌دهد که این روش جوابگو است. در طی 5 سال، برخی از شاخص‌ها نرخ بازده مشابهی را نشان ‌می‌دهند. S&P 500 به طور کلی نرخ بازدهی 60 درصدی در یک دوره 5 ساله دارد، در حالی که FTSE 100 نرخ بازدهی 25 درصدی را در مدت مشابه دارد. این تقریبا هر 5 سال یک بار در طول تاریخ اتفاق ‌می‌افتد زیرا بازارها تمایل به افزایش دارند. در همین بازه زمانی، بازار ارزهای دیجیتال بیش از 10000 درصد افزایش یافته است. اگرچه امکان تجربه مجدد این بازدهی‌ها بعید است، اما ارزهای دیجیتال همچنان ‌می‌توانند در آینده نزدیک از بازارهای سرمایه گذاری سنتی هم بهتر عمل کنند.

هزینه‌ها کمتر است. معاملات مستمر باعث افزایش کارمزد تراکنش ‌می‌شود. با استفاده از استراتژی بلندمدت و در نظر گرفتن دیدگاه بلندمدت – و رها کردن سرمایه‌گذاری‌های خود پس از خرید – هیچ کارمزد معاملاتی متحمل نمی‌شوید. یک سرمایه‌گذار بلند مدت به صورت روزانه ترید ن‌می‌کند و بنابراین سود خود را با پرداخت کارمزدهای معاملاتی کاهش نمی‌دهد.

خطر کمتر است. وقتی دائماً وارد بازار ‌می‌شوید و از آن خارج ‌می‌شوید، در معرض ریسک از دست دادن یک فرصت سودآور در حالی که خارج از بازار هستید، قرار ‌می‌گیرید. با استراتژی سرمایه گذاری بلند مدت، شما همیشه در بازار هستید.

استراتژی سرمایه گذاری بلند مدت

 قبل از سرمایه گذاری روی ارزهای دیجیتال (به هر مقداری که ‌می‌خواهید) باید اهداف خود از اجرای سرمایه گذاری را روشن کنید:

•  اگر رمزارز موردنظر خود را پس از مدت مشخصی یا پس از رسیدن به قیمت مشخصی ‌می‌فروشید؟
• آیا پارت‌های مختلف را در زمان‌های مختلف ‌می‌فروشید یا همه را به یکباره؟
• آیا حاضرید چشم انداز بلند مدت خود را با سرمایه گذاری کوتاه مدت معاوضه کنید؟ برای مثال، اگر استراتژی‌های بازار تغییر کند یا قوانین جدیدی اعمال شود که می‌تواند بر شرایط اقتصادی و قیمت‌های بلندمدت سرمایه‌گذاری شما تأثیر بگذارد، احتمالاً باید از قبل در فروش تجدید نظر کنید.
• بهتراست که برای تصمیم گیری در مورد راحت ترین ارز برای سرمایه گذاری و یا بهترین ارز برای سرمایه گذاری بلندمدت کمی‌تحقیق کنید.

یکی دیگر از استراتژی‌هایی که بسیاری از سرمایه‌گذاران ارز دیجیتال در درازمدت از آن استفاده می‌کنند، کسب سود از دارایی‌های دیجیتالی خود است. به جای اینکه بیت کوین، اتریوم یا آلت کوین خود را به سادگی نگه دارید، ‌می‌توانید از طریق یک کیف پول ارز دیجیتال سهام گذاری کنید و  سالانه بین 2٪ تا بیش از 10٪ در ارز دیجیتال خود درآمد کسب کنید. چیزی که در این مورد عالی است این است که سود به ارز دیجیتالی که سهام دارید پرداخت ‌می‌شود، بنابراین ‌می‌توانید به صورت غیر فعال ارزهای دیجیتال بیشتری هم جمع‌آوری کنید. کیف پول Exodus به کاربران این امکان را ‌می‌دهد که ارزهای دیجیتال خود را برای کسب سود سهام گذاری کنند و یا آن‌ها را به صورت ایمن ترید  و ذخیره کنند. Exodus بر روی iOS، اندروید و دسکتاپ در دسترس است و استفاده از آن رایگان است.

چگونه یک دارایی رمزارز را برای بلندمدت انتخاب کنیم؟

سهم بازار، ارزش ابزاری، حجم معاملات، توسعه فناوری و اخبار بازار راه‌هایی هستند که ارزهای دیجیتال را ‌می‌توان از نظر ارزش بلندمدت آن ارزیابی کرد. در اینجا سؤالاتی وجود دارد که باید در مورد ارز دیجیتالی که در نظر دارید بپرسید تا مشخص کنید آیا ‌می‌تواند ارزش بلندمدت دارد یا خیر.

سهم بازار: سهم این ارز‌دیجیتال در برابر سایر ارزها چقدر است؟ سهم بزرگ بازار نشان دهنده موقعیت مسلط است. حتما پروژه ارز دیجیتال را با رقبای مشابه مقایسه کنید، زیرا همه ارزهای دیجیتال با یکدیگر رقابت نمی‌کنند.

ارزش ابزاری: آیا کاربرد دارد؟ آیا بازاری برای کاربران وجود دارد؟ هدف اصلی آن چیست و آیا امکان دست یابی به آن هدف وجود دارد؟ هدفمند و مفید بودن محصول به این معنی است که احتمالاً به طور گسترده مورد استفاده قرار ‌می‌گیرد و بنابراین یک سرمایه گذاری بلند مدت خوب است.

ارزش تراکنش: مردم هر چند وقت یک بار با ارز‌دیجیتال معامله ‌می‌کنند؟ آیا این مقدار در طول زمان افزایش یافته است؟ تعداد رو به افزایش کاربران نشان ‌می‌دهد که یک رمزارز در حال پذیرش است و بنابراین یک سرمایه گذاری بلند مدت خوب است.

توسعه فناوری: آیا توسعه فناوری آن به منظور رسیدن به هدفش منطقی است؟ تطبیق فناوری با هدف آن به این معنی است که آیا احتمال بیشتری دارد که مورد استفاده قرار گیرد و در نتیجه سهم بازار را در برابر رقبای خود به دست‌آورد.

اخبار بازار: اخبار بازار چه ‌می‌گوید؟ آیا مشکلی وجود دارد که بر سودآوری بلندمدت شما تأثیر بگذارد؟ اخبار بازار را بخوانید و در جریان تحولات باشید تا انتخاب‌های سرمایه گذاری آگاهانه و سالمی ‌داشته باشید.

اثرات شبکه ارزهای دیجیتال

10 ارز برتر در رتبه بندی کوین مارکت کپ درمیان تریدرها و سرمایه گذاران ارز دیجیتال  از اعتماد بیشتری برخوردار هستند. این امر ناشی از عوامل مختلفی است که مهمترین آنها عبارتند از:

• نقدینگی بالا
• رشد پایدار نرخ ارز
• چشم انداز توسعه بیشتر اکوسیستم
• شهرت توسعه دهندگان و اعضای تیم

آیا ارز دیجیتال به عنوان یک سرمایه گذاری بلند مدت خوب است؟

از نظر تاریخی، بله. به عنوان مثال، بیت کوین تنها در سال گذشته از بسیاری از شاخص‌های اصلی از جمله نزدک و طلا بهتر عمل کرده است. حتی اگر به گذشته نگاه کنیم، اگر یک سرمایه‌گذار دو سال پیش بیت‌کوین را می‌خرید و آن را تا به امروز نگه می‌داشت، در کل دهه گذشته عملکرد بهتری نسبت به S&P 500 داشت.

اگرچه اهمیت بیت‌کوین همچنان باعث رشد بازارهای ارز دیجیتال می‌شود، اما آشنایی با پروژه‌ها و پروتکل‌های جدید بلاکچین که خود مساله ای فراتر از ذخیره‌سازی و انتقال ارزش بیت‌کوین هستند، ضروری است. برای این که به یک سرمایه‌گذار بلند مدت موفق تبدیل شویم باید برای ارزیابی مسیر حرکت فضای بلاک چین به طور منظم اخبار بازار را پیگیری کنیم.