ارز دیجیتال دای چیست؟ معرفی شفاف ترین استیبل کوین غیرمتمرکز
همه چیز درباره ی رمزارز دای(DAI)
آنچه در این مطلب می‌خوانید
ارز دیجیتال دای یک ارز دیجیتال غیرمتمرکز است که هدف آن حفظ ارزش 1: 1 در برابر دلار آمریکا است. بنابراین 1 DAI باید همان 1 USD باشد. بنابراین DAI یک به اصطلاح “استیبل کوین” است. استیبل کوین‌ها را می‌توان «نسخه‌های دیجیتالی» ارزهای سنتی مانند USD، EUR یا NOK دانست. دلایل متعددی برای استفاده از این ارزهای دیجیتال وجود دارد، و یکی از مهم ترین دلایل به این واقعیت مربوط میشود که ارزش این استیبل کوین‌ها ثابت می‌ماند و از شما در برابر نوسانات معمولی قیمتی که اغلب ارزهای دیجیتال دیگر دارند محافظت می‌کند.
بنیانگذاران DAI چه کسانی هستند؟
یکی از ویژگی‌های تعیین کننده DAI این است که توسط هیچ فرد یا گروه کوچکی از بنیانگذاران ایجاد نشده است. در عوض، توسعه نرم‌افزاری که به آن قدرت می‌دهد و صدور توکن‌های جدید را کنترل می‌کند،MakerDAO و Maker Protocol هستند.
MakerDAO یک سازمان مستقل غیرمتمرکز است – نوعی شرکت که به روشی غیرمتمرکز از طریق استفاده از قراردادهای هوشمند اداره میشود – توافق‌نامه‌های خوداجرایی در کد نرم‌افزاری بیان شده و بر روی بلاک چین اتریوم اجرا می‌شوند.
این سازمان به‌طور دموکراتیک توسط دارندگان توکن‌های نظارتی Maker (MKR) مدیریت میشود که مشابه سهام یک شرکت سنتی عمل میکنند. دارندگان MKR میتوانند در مورد تصمیمات کلیدی در مورد توسعه MakerDAO، Maker Protocol و DAI رأی دهند. جالب توجه است که میزان قدرت رای آنها متناسب با مقدار توکن‌های Maker تعیین میشود.
حقایق مهم در مورد DAI
- ارز دیجیتال دای از نظر فنی یک اپلیکیشن مبتنی بر اتریوم است که بر روی بلاک چین اتریوم ساخته شده است.
- DAI همیشه در دسته ارزهای دیجیتال پایدار (استیبل کوین‌ها) قرار می‌گیرد که به عنوان کوین‌های استک نیز شناخته می‌شوند. ارز دیجیتال پایدار یا استیبل کوین، ارز دیجیتالی است که به کلاس دارایی پایدار دیگری مانند دلار، پوند یا طلا مرتبط است.
- از آنجایی که DAI یک ارز دیجیتال ایجاد شده بر روی بلاک چین اتریوم است، بنابراین می‌توان آن را به طور مستقیم به هر کسی، در هر نقطه از جهان، بدون مراجعه به اشخاص ثالث مانند بانک‌ها یا سایر موسسات مرکزی ذخیره کرد و انتقال داد. ارزهای دیجیتال پایدار دیگری نیز وجود دارند که با ارزش پایدار 1:1 به یک دلار آمریکا مرتبط است. شناخته شده ترین استیبل کوین تتر است. USDC (کوین دلار آمریکا) نیز یک کوین استک بسیار شناخته شده است و به همان روش کار می‌کند.
- برخلاف تتر و اکثر ارزهای دیجیتال پایدار دیگر، DAI غیرمتمرکز است، به این معنی که هیچ سازمان متمرکزی عرضه DAIهای جدید در گردش را کنترل نمی‌کند.
- از آنجایی که بازار ارز دیجیتال می‌تواند نوسان داشته باشد، استفاده از DAI برای محافظت در برابر نوسانات بازار رایج است.
- DAI همچنین به طور گسترده در خدماتی که از وام‌های غیرمتمرکز و وجوه دارای بهره ارائه می‌دهد، استفاده میشود.
فی و کارمزد DAI
هر نوع وثیقه دارای کارمزد ثبات خاص خود است که توسط MakerDAO تعیین میشود. این به این معنی است که تا زمانی که کسی وثیقه ای برای برداشتن دای گذاشته است، سالانه مقدار کمی‌سود بر مقدار وثیقه در دای پرداخت میشود.خود MakerDAO در ابتدا توسط یک کارآفرین دانمارکی به نام روون کریستنسن در سال 2015 تأسیس شد. قبل از شروع کار بر روی اکوسیستم Maker، کریستنسن در کپنهاگ در رشته بیوشیمی‌و تجارت بین‌المللی درس خوانده بود و شرکت استخدام بین‌المللی Try China را تأسیس کرد.
منظور از وثیقه چیست؟
ارزش DAI با ذخیره مقادیر پولی “ایمن” میشود تا بتوانند از ارزش DAI “پشتیبان گیری” کنند. اگر 1 DAI در کیف پول ارز دیجیتال خود دارید، این مقدار با نگه داشتن معادل 1 USD ذخیره شده در Maker DAO نشان داده میشود. از نظر تئوری، شما باید بتوانید DAI خود را با مقادیر مربوط به همان مقدار مبادله کنید.
برای حفظ ارزش DAI متصل به دلار آمریکا امنیت اساسی مورد نیاز است و اتریوم (ETH) و تعدادی دیگر از ارزهای دیجیتال مبتنی بر اتریوم به عنوان وثیقه استفاده می‌شوند.
قراردادهای هوشمندی که DAI بر روی آنها ساخته شده است متعلق به پروتکل Maker است که در عمل یک پروتکل و برنامه غیرمتمرکز در بلاک چین اتریوم است. همه DAIها از ابزاری به نام Market Vaults تولید می‌شوند:
- کاربر ETH یا ارز دیجیتال پشتیبانی شده دیگری را به عنوان امنیت سپرده گذاری می‌کند.
- سپس DAI تولید میشود
- DAI به صورت وام به کاربر پرداخت میشود
- کاربر می‌تواند همان مقدار DAI را پس بدهد و هزینه کمی‌بپردازد و اتریوم یا ارز دیجیتال دیگری را که برای امنیت سپرده گذاری کرده است را پس بگیرد.
برای اینکه این موضوع قابل درک تر باشد، می‌توانید آن را با گرفتن وام از بانک مقایسه کنید. در این سناریو شما از خانه خود به عنوان تضمین برای وام استفاده کنید (تا بتوانید ثابت کنید که می‌توانید بازپرداخت کنید).
چگونه در برابر افرادی که وام‌های DAI را بازپرداخت نمی‌کنند، ایمن شویم؟
وقتی DAI را قرض می‌گیرید، باید حداقل 150 درصد ارزش آن را به عنوان ضمانت ارائه دهید. بنابراین شما باید نسبت به ارزش وام پول بیشتری به عنوان ضمانت قرار دهید. اگر وثیقه به کمتر از 150 درصد برسد، وثیقه سپرده شده به اجبار فروخته میشود (نقد میشود) و کارمزد ناچیزی نیز از وام گیرنده کسر میشود. از آنجایی که نوسانات ارزهای دیجیتال بالا است، در صورت عدم استفاده از چنین حاشیه ایمنی بالایی، خطر نقدشوندگی وجود دارد.
مزایای قرض گرفتن دای:
وقتی به نحوه عملکرد ارز دیجیتال دای را بررسی می‌کنید، ممکن است کمی‌عجیب به نظر برسد که مبلغ کمتری را با مسدود کردن مبلغ بالاتری وام بگیرید. بسیار عجیب است که با مسدود کردن 1500 کرون به عنوان وثیقه از بانک1000 کرون وام بگیرید.
اما یکی از دلایل اصلی که افراد با استفاده از ارز دیجیتال خود DAI وام می‌گیرند، این است که افراد می‌خواهند بدون این که مجبور به فروش ارز دیجیتال خود شوند، برای شرایط خاصی به پول و نقدینگی دسترسی داشته باشند.
دلیل مهم دیگری که چرا بسیاری از مردم ارزهای دیجیتال را مسدود میکنند و از DAI وام می‌گیرند این است که تعدادی صندوق دارای بهره وجود دارد که از DAI پشتیبانی می‌کند. در عمل، این بدان معنی است که می‌توان از DAI وام گرفته شده در یک صندوق دارای بهره سود سالانه سرمایه گذاری به دست آورد. بنابراین، سودی که برای وام می‌پردازید کمتر از بهره ای است که می‌توانید با سرمایه گذاری DAI در سایر خدمات بهره مند دیگر به دست آورید. اگر سودی که دریافت می‌کنید بیشتر از هزینه ای باشد که با گرفتن وام DAI به دست می‌آید، در عمل می‌توانید با وام گرفتن از DAI درآمد کسب کنید.
سرمایه‌گذاری در صندوق‌ها با DAI استقراضی شکل رایجی از استراتژی سرمایه‌گذاری است که اغلب در امور مالی غیرمتمرکز استفاده میشود. محبوب‌ترین صندوق‌های کم‌ریسک Aave و Curve هستند و صندوق‌های با ریسک بالا بیشتر شناخته شده‌اند.
چند کوین (DAI) در گردش است؟
توکن‌های جدید DAI نه تنها مانند بیت‌کوین (BTC) و اتریوم (ETH) از طریق استخراج تولید نمی‌شوند، بلکه توسط یک شرکت خصوصی و بر اساس سیاست صدور مانند تتر (USDT) ساخته نمی‌شوند. در عوض، DAI جدید می‌تواند توسط هر کاربر و از طریق استفاده از Maker Protocol ساخته شود.
Maker Protocol که بر روی بلاک چین اتریوم اجرا میشود، نرم افزاری است که صدور DAI را کنترل می‌کند. به منظور حفظ اتصال قیمت به دلار آمریکا، Maker Protocol تضمین می‌کند که هر توکن DAI توسط مقدار مناسبی از ارزهای دیجیتال دیگر وثیقه میشود. به عنوان بخشی از این فرآیند، پروتکل به هر کاربر اجازه می‌دهد تا ارز دیجیتال خود را به عنوان وثیقه در یک به اصطلاح خزانه – یک قرارداد هوشمند در بلاک چین اتریوم – واریز کند و همان مقدار توکن‌های DAI جدید را ایجاد کند.
هیچ محدودیتی برای کل عرضه DAI وجود ندارد – میزان عرضه پویا است و بستگی به مقدار وثیقه ذخیره شده در انبارها در هر لحظه دارد. تا نوامبر 2020، حدود 940 میلیون DAI در گردش بوده است.
شبکه DAI چگونه ایمن است؟
DAI یک توکن مبتنی بر اتریوم و سازگار با ERC-20 است. به این ترتیب، توسط الگوریتم Ethash اتریوم ایمن شده است.
استخراج DAI
دای مانند اکثر ارزهای دیجیتال استخراج نمی‌شود. برخلاف بیت کوین، عرضه دای از پیش تعیین شده یا به شدت محدود نیست. پایدار ماندن ارز دای نیز تا حدودی به همین دلیل است.
چگونه Dai تولید کنیم؟
دای دومین استیبل کوین غیرمتمرکز از نظر ارزش بازار است که اخیراً توسط استیبل کوین بومیTerra – UST تغییر یافته است. هر دوی آنها توسط ارزهای دیجیتال پشتیبانی می‌شوند و به دلار متصل می‌شوند، در حالی که استیبل کوین‌های برتر مانند USDT، USDC و BUSD توسط دارایی‌های سنتی مانند پول نقد، اوراق قرضه شرکتی، خزانه‌داری ایالات متحده و اوراق تجاری (که در مورد USDT مورد بررسی قرار گرفته است) پشتیبانی می‌شوند.
دای توسط چه چیزی پشتیبانی میشود؟
استیبل کوین دای یک ارز دیجیتال مبتنی بر وثیقه است که به دلار آمریکا متصل شده است. کاربران با سپرده گذاری دارایی‌های دیجیتال در Maker Vaults در پروتکل Maker، Dai تولید میکنند. کاربران میتوانند از طریق Oasis Borrow یا سایر رابط‌های ساخته شده توسط انجمن به پروتکل Maker دسترسی داشته باشند و Vaults ایجاد کنند. در Oasis Borrow، کاربران میتوانند وثیقه‌هایی مانند ETH، WBTC، LINK، UNI، YFI، MANA، MATIC و موارد دیگر را مسدود کنند. سپس کاربران میتوانند در مقابل وثیقه خود در Dai،البته وابسته به سطح ریسک دارایی مسدود شده، نسبت وثیقه آن باید در محدوده 101٪ تا 175٪ باشد.
پیش بینی قیمت دای DAI
قیمت دای هم مانند سایر ارزهای دیجیتال همواره در حال تغییر است و تابعی از متغییرهای زیادی در بازار است. از جمله متغییرهای مهمی‌که می‌تواند بر قیمت دای موثر باشد، میزان عرضه و تقاضا، احساسات بازار، اخبار مهم و سایر عوامل تکنیکال است. صرافی ایرانی کوین کده، قیمت ارز دیجیتال دای را به صورت لحظه ای نمایش می‌دهد و امکان خرید و فروش دای به قیمت لحظه ای را فراهم کرده است.
نحوه انتقال دای
ارسال DAI به یک کیف پول دیگر کار ساده ای است. ابتدا باید اطمینان حاصل کنید که شبکه مناسبی را انتخاب کرده و آدرس گیرنده را به درستی را وارد کرده اید. برای انتقال DAI از متامسک به کوین بیس بین5-15دقیقه زمان نیاز است. البته این زمان ممکن است بسته به ازدحام شبکه متفاوت باشد.
دای گزینه خوبی برای انتقال پول است . از آنجایی که قیمت آن معمولاً 1 دلار است، بنابراین گزینه خوبی برای برای انتقال پول شناخته میشود. اگر 100 دلار بیت کوین را به شخص دیگری انتقال دهید، ممکن است تا زمانی که بیت کوین را دریافت کند، 95، 105 دلار یا مقدار دیگری ارزش داشته باشد. اما با انتقال دای یا سایر استیبل کوین‌ها مطمئن خواهید بود که همان مقدار ارزش دلاری را دریافت خواهید کرد.
نحوه خرید و فروش دای
خرید و فروش ارز دیجیتال دای مانند ارزهای دیجیتال دیگر در صرافی کوین کده بسیار ساده است. اگر ثبت نام کرده اید و مراحل احراز هویت را طی کرده اید، می‌توانید وارد حساب کاربری خود در کوین کده شده و از طریق گزینه “خرید و فروش ارز دیجیتال ” اقدام به خرید دای کنید.
خرید ارز دیجیتال دای در صرافی کوین کده خیلی آسان است. تنها کاری که باید بکنید این است که میزان دای موردنظر خود را با توجه به معادل ریالی آن انتخاب کنید و از بین روش‌های پرداخت – پرداخت از طریق حساب ریالی کوین کده یا از طریق پرداخت مستقیم درگاه بانگی- انتخاب کنید و سپس دای را در کیف پول صرافی یا کیف پول خارجی که آدرس آن را فراهم کرده اید، دریافت کنید.
بالعکس، روند فروش دای در کوین کننده هم بسیار ساده است. برای فروش دای در کوین کده میزان ارزی را که می‌خواهید بفروشید را وارد کنید و پس از طی کردن مراحل انتخاب کنید که وجه ریالی آن را در حساب ریالی صرافی یا در کارت ثبت شده بانکی خود دریافت می‌کنید.
کیف پول دای
از جمله کیف پول‌های معتبر برای ذخیره دای عبارتند از :
- لجر
- کوین بیس
- تراست ولت
- متامسک
- کیف پول زنجیره بایننس
- کیف پول اتمیک
- HyperPay
- SafePal
سرمایه گذاری در دای
مزیت ارز دیجیتال دای این است که می‌توانید از این رمزارز برای محافظت از خود در برابر نوسانات قیمت بالای سایر ارزهای دیجیتال استفاده کنید. علاوه بر این، می‌توان از DAI به عنوان سپرده در تعدادی از خدمات امور مالی غیرمتمرکز استفاده کرد و درآمد بهره در این ارز دیجیتال را به دست آورد. استیبل کوین‌هایی مانند DAI بخش مهمی‌از بازار ارزهای دیجیتال را تشکیل می‌دهند و نوآوری‌های جدید و عملکردهای مهم را در جهان ارز دیجیتال ممکن می‌سازند.
در واقع، با وجود نوسانات شدید بازار ارز دیجیتال در سال 2021، قیمت کوین DAI در ماه نوامبر تا حد زیادی ثابت ماند و در 24 نوامبر 2021 با قیمت 1 دلار معامله شد. این نشان دهنده ثبات نسبی این ارز به عنوان یک استیبل کوین است. خرید و سرمایه گذاری در دای برای ایرانیان گزینه بسیار مناسبی است چرا که میتوانند از خطر کاهش ارزش پول خود جلوگیری کنند.
